АЗОН – востребованный сервис от Альфа-Банка
Зачисление заработной платы на карту делает процедуру выдачи денежных средств более лёгкой и удобной. И руководство компании, и её сотрудники получают дополнительные преимущества. Решить эту задачу можно путём оформления в обслуживающем банке зарплатного проекта. Многие отечественные финансовые организации предлагают своим клиентам такую услугу, и те по достоинству оценили её плюсы. В частности, проект АЗОН от Альфа-Банка обеспечивает работодателю максимальную выгоду и экономию. Рассмотрим его основные особенности более подробно.
О преимуществах
В целом зарплатный проект предполагает заключение договора между банком и работодателем (индивидуальным предпринимателем или юридическим лицом) о перечислении доходов сотрудников на открытые в данном финансовом учреждении их счета. Такая возможность закреплена в ТК РФ, трудовом и коллективном соглашениях.
Выгода работодателя заключается в том, что он может оптимизировать затраты на РКО (здесь и далее расчётно-кассовое обслуживание), а также на зарплатный проект, выбрав одно из пакетных предложений для юрлиц и индивидуальных предпринимателей.
Отличительной особенностью данных пакетов услуг является бесплатное обслуживание зарплатного проекта и возможность получения скидки на РКО до 25 процентов.
Но существуют и другие плюсы для владельцев предприятий. Назовём лишь основные из них:
- Участие в зарплатном проекте не требует открытия специального расчётного счёта в Альфа-Банке.
- Процесс выплаты заработной платы приобретает высокую оперативность в управлении:
- зарплатный проект благодаря отлаженности банковских процедур оформляется в минимальные сроки. К примеру, можно уложиться в период от зарплаты до аванса;
- чтобы подготовить все необходимые документы, на ваше предприятие приедет сотрудник Альфа-Банка, который также предоставит консультацию относительно ускорения процесса оформления зарплатного проекта. А для сопровождения этой услуги и оперативного решения возникших проблем за вашей организацией будет закреплён высококвалифицированный персональный менеджер.
Если говорить о выгодах зарплатного проекта для сотрудников предприятий, то этот перечень выглядит так:
- распоряжаться своими денежными средствами можно будет в режиме онлайн;
- получение пассивного дохода. Обеспечивается он начислением процентов на остаток денег на карточном счёте;
- ничем не ограниченная возможность получения на зарплатную карту денежных переводов из любого региона РФ. Отправителю достаточно знать лишь номер карты;
- владельцы зарплатных карт Альфа-Банка могут рассчитывать на предоставление широкого спектра страховых услуг. Например, они могут воспользоваться программой «Защита бюджета». Так зарплатные клиенты обезопасят себя от непредвиденных ситуаций (сокращение на работе, временная потеря работоспособности и т.д.);
- ежемесячный платёж по взятому в данном финансовом учреждении потребительскому кредиту с карты будет списываться автоматически;
- снимать собственные денежные средства в банкоматах можно круглосуточно. А если такая операция производится через банкоматы Альфа-Банка, комиссия не взимается.
Все эти моменты говорят о безусловной выгодности зарплатного проекта от Альфа-Банка и для руководства предприятия, и для его сотрудников.
Как правильно оформить зарплатный проект
Порядок оформления зарплатного проекта в данном финансовом учреждении следующий:
- Предоставление необходимого пакета документов. Рассмотрев их, банк примет решение о возможности и целесообразности заключения договора о перечислении денежных средств
- Если вердикт будет положительным, такой договор заключается.
- Представление документов, содержащих данные, на основе которых будут открыты расчётные счета сотрудников предприятия (полный перечень бумаг вы узнаете от своего персонального менеджера).
- После подписания договора обеими сторонами Альфа-Банк откроет необходимые счета, выпустит зарплатные карты и отправит их на предприятие.
По завершении оформления зарплатного проекта бухгалтерия организации с необходимой регулярностью перечисляет единым сводным платёжным поручением общую сумму выплат. Денежные средства автоматически размещаются на счетах зарплатных карт сотрудников предприятия в полном соответствии с электронным файлом (его форма устанавливается банком) и с электронным реестром. Распределяются денежные средства обычно в день их поступления на корсчёт Альфа-Банка.
Порядок подключения зарплатного проекта
Подключение этой услуги осуществляется в три этапа:
- Отправка заявки. Сделать это можно по телефону. Но если у вас есть доступ в интернет, вы можете отправить заявку на подключение зарплатного проекта АЗОН от Альфа-Банка в онлайн-режиме через его сайт. После перехода на соответствующую страницу вам придётся заполнить несложную форму, включающую всего 5 полей: ФИО заявителя, название компании, номер контактного телефона и город, в котором предполагается реализовать эту услугу. По желанию можно написать дополнительный комментарий и после этого нажать кнопку «Оставить заявку».
- Приглашение сотрудника банка на встречу. Получив заявку, менеджер выйдет с вами на связь по телефону. В личной беседе вы должны будете согласовать с ним дату и время встречи в офисе вашей компании.
- Представление необходимых документов. Когда сотрудник банка придёт к вам в организацию, представьте ему полный пакет бумаг, на основе которых будут открыты текущие счета вашим работникам, после этого подпишите договор с Альфа-Банком.
Как видно, всё очень просто, и самая большая сложность, если её можно назвать таковой, заключается в том, что информация в документах должна полностью совпадать с персональными данными сотрудников предприятия. Иначе они останутся без зарплаты.
Тарифные планы
В Альфа-Банке действует ряд предложений по обслуживанию зарплатных карт. Изложены они в виде тарифных планов. Кратко остановимся на каждом из них:
- Пакет «Всё включено Ультра». Рассчитан на компании, демонстрирующие высокий уровень финансовой активности и наладившие тесные партнёрские отношения с российскими и зарубежными фирмами. Стоимость выпуска первой карты «Альфа-Cash Ультра» – минимум $32/€28, максимум $200/€150. Карта такого типа позволяет снимать и вносить наличные через банкомат, а также оплачивать товары и услуги в сети интернет и в стационарных торговых точках. Стоимость её обслуживания 19900 руб./месяц.
- Пакет «Всё включено». Рекомендован для компаний, которые, как и в предыдущем случае, активно занимаются финансовой деятельностью. Подключение опции «Альфа Бизнес Онлайн» обойдётся клиенту 990 руб. (платёж разовый), а стоимость обслуживания карточного счёта – те же 19900 руб./месяц.
- Пакет «Оптовик». Рассчитан на компании, специализирующиеся в сфере оптовой торговли. Стоимость обслуживания карточного счёта – 4200 руб./месяц. Бесплатно можно провести 50 рублёвых внешних платежей. Существует также расширенный вариант такого пакета – «Оптовик+». Его условия более лояльны: обслуживание счетов, как рублёвого, так и валютного, проводится бесплатно.
- Пакет «Максимум+». Бесплатно воспользоваться этим пакетом можно, если объём ежемесячно начисляемой зарплаты превышает 250 тыс. руб. Конечно, сумма немаленькая. Но здесь есть один положительный момент: каждый месяц на остаток начисляются 8% годовых.
Характеристики зарплатного проекта без комиссии
В данном случае речь идёт об ещё одном пакете – «Бизнес-Выбор». Альфа-Банк представляет данный проект в качестве пакета-конструктора. Его условия предусматривают скидки на наиболее часто используемые услуги и отсутствие переплаты по менее востребованным. Существуют три уровня базовых тарифов в этом пакете: «Премиум», «Комфорт» и «Классик». Они отличаются значениями лимитов по операциям. Из преимуществ стоит выделить:
- Комиссия за обслуживание не взимается.
- Возможность открытия и ведения до 3 карточных счетов в рублях РФ и инвалюте.
- Количество бесплатных переводов:
- в рублях – 80-200;
- в иностранной валюте – 8-12;
- С расчётного счёта бесплатно можно снимать от 700 тыс. до 1,5 млн руб.
- На остатки начисляется 3,5-4% до востребования.
- Обслуживание карты «Альфа-Cash» для внесения на расчётный счёт наличных через банкоматы в первый год осуществляется бесплатно.
Другие цифровые характеристики пакета «Бизнес-Выбор» вы найдёте в следующей сводной таблице.
«Премиум» | «Комфорт» | «Классик» | |
---|---|---|---|
Стоимость расчётного обслуживания в рублях. Услуга включает: | 3300 руб. | 2200 руб. | 1700 руб. |
Электронные переводы | 200 | 120 | 80 |
Интернет-банк | Входит в абонплату. | ||
Открытие и ведение одного счёта | |||
Представление справок об оборотах и остатках | |||
Стоимость расчётного обслуживания в инвалюте. Услуга включает: | 25 тыс. руб. | 16 тыс. руб. | 12 тыс.руб. |
Конвертация валюты по льготной ставке | +0,15 процента к курсу МВБ | +0,20 процента к курсу МВБ | +0,25 процента к курсу МВБ |
Электронные переводы | 12 | 8 | 6 |
Открытие и ведение карточных счетов | 3 счёта | 2 счёта | 1 счёт |
Кассовое обслуживание включает: | 14 тыс. руб. | 11 тыс. руб. | 7 тыс. руб. |
Выдача наличных на зарплату и другие цели | До 1,5 миллиона рублей | До 1,2 миллиона рублей | До 0,7 миллиона рублей |
Выпуск с последующим обслуживанием одной карты «Альфа Cash» на протяжении года | Входит в абонплату | ||
Приём с пересчётом наличных | |||
Приём выручки включает: | 7 тыс. руб. | 2 тыс руб. | 1,5 тыс. руб. |
Выезд инкассации | 20 раз | 6 раз | 4 раза |
Приём с пересчётом наличных | Льготный тариф | ||
Дополнительно включает | 600 руб. | 400 руб. | 200 руб. |
СМС-оповещение | 3 номера | 2 номера | 1 номер |
Выпуск с последующим обслуживанием корпоративных карт MasterCard илиVisa | 3 | 3 | 2 |
Услуга выгрузки зарплатных реестров из программы 1С
Услуга выгрузки зарплатных реестров из программы 1С по форме, разработанной специалистами Альфа-Банка, предоставляется бесплатно. Чтобы ею воспользоваться, достаточно скачать специальное программное обеспечение и следовать инструкции, которую вы увидите, перейдя по следующей ссылке .
Программа является универсальной, и регулярно обновлять её не требуется. Техническую поддержку проекта выполняют специалисты компании «1С-Рарус». Если у вас появятся затруднения с выгрузкой реестров, решить проблему поможет их консультация. Специалисты выйдут на связь после заполнения вами заявки на обратный звонок. На странице сайта Альфа-Банка, посвящённой этому вопросу, присутствует соответствующая кнопка.
Особенности дистанционного управления зарплатным проектом (АЗОН)
Дистанционно управлять зарплатным проектом можно, используя новый бесплатный web-сервис «Альфа-Зарплата Онлайн» (сокращённо АЗОН). Он является безопасным и надёжным способом оптимизации вашего взаимодействия с данным финансовым учреждением.
Преимущества
Процедура перехода на эту принципиально новую схему управления зарплатным проектом началась в Альфа-Банке в декабре 2013 года. И лишь убедившись в высоком качестве работы нового сервиса, руководство данной финансовой организации приняло решение предложить его зарплатным клиентам. Из преимуществ АЗОНа эксперты выделяют:
- доступность. Интерфейс ЗП сервиса АЗОН Альфа-Банка интуитивно понятен клиентам, обладающим даже минимальными познаниями в IT-сфере;
- удобство;
- безопасность;
- надёжность.
Как войти в систему
После того как банк выпустит зарплатную карту и направит её через работодателя клиенту, на мобильный телефон последнего поступит СМС, содержащее временный логин и пароль. Забегая вперёд, скажем, что при случае пароль рекомендуется поменять. Но первый вход в АЗОН от Альфа-Банка необходимо выполнять, используя последовательность символов из принятого СМС. Управлять этой системой можно с любого подключенного к интернету компьютера. Безопасность гарантирует использование защищённого канала в сочетании с СМС-авторизацией операций.
Плюсы зарплатной карты от Альфа-Банка
Частично этот вопрос рассматривался выше. Но существуют и другие привилегии для зарплатных клиентов:
- Рассчитываясь зарплатной картой от Альфа-Банка, её владелец может воспользоваться специальными предложениями и скидками партнёров данного финансового учреждения.
- Процедура выдачи зарплатным клиентам Альфа-Банка кредита наличными, или существенно упрощается. При этом сам соискатель ссуды выбирает место оформления документов. Если будет необходимо, специалист банка приедет в организацию потенциального заёмщика-участника зарплатного проекта в любое удобное для того время.
- Кредитование лиц данной категории производится по меньшим по сравнению с некорпоративными клиентами процентным ставкам.
Немаловажно также то, что с помощью зарплатной карты можно оплачивать коммунальные услуги, не простаивая в длинных очередях. Делается это при помощи услуги .
Как можно получить зарплатную карту Альфа-Банка
Выпустив такую карту, банк отправит её в бухгалтерию вашей организации. Собственно, там вы и можете получить этот платежный инструмент. Кстати, вы можете заказать от Альфа-Банка онлайн, не имеющую аналогов в мире. Это объединение двух карт – зарплатной (дебетовой) и кредитной с деньгами банка. Кредитная сторона карты относится к категории Gold, поэтому при оплате ею покупок вы получите ещё больше привилегий.
Если вы уже пользуетесь дебетовой картой Альфа-Банка, достаточно просто написать заявление в бухгалтерию своего предприятия и указать в нём номер лицевого счёта в этом банке.
Виды зарплатных карт
Данное финансовое учреждение выпускает и обслуживает зарплатные пластиковые карты следующих видов:
- VISA/Eurocard/MasterCard Gold;
- VISA/ Eurocard/MasterCard Classic
- VISA/ Eurocard/MasterCard Classic Unembossed.
Открыть эти зарплатные карты можно не только в рублях РФ, но и в американских долларах.
В число партнёров этого банка входят торгово-сервисные коммерческие структуры, принимающих к расчётам пластиковые карты, как в розничных точках продаж, так и на интернет-сайтах этих предприятий.
Дополнительные возможности для клиентов-держателей зарплатных карт
Этот вопрос частично был раскрыт. Но существуют и другие возможности у обладателей зарплатных карт Альфа-Банка. Назовём лишь основные из них:
- При необходимости в любое удобное время вы можете через интернет-банк «Альфа Клик» самостоятельно, причём по льготному курсу, конвертировать валюту.
- Возможность оформления без поручителей и залога кредитной карты, лимит которой ограничен 300% вашего ежемесячного дохода. Размер ставки составит 19,99-21,99% по валютной карте и 21,99-23.99% – по рублёвой.
- Возможность получения дополнительного дохода от свободных средств путём перевода части зарплаты на накопительный счёт, получивший название . Причём доступ к этим средствам не ограничен их объёмом и никакими временными рамками.
Использование зарплатной карты после увольнения
Пользоваться картой можно и после того, как её держатель уволится из организации-участницы зарплатного проекта. Специально предпринимать что-либо не надо. Вы можете договориться с новым работодателем о перечислении зарплаты именно на эту карту. В данном случае нужно будет передать в бухгалтерию её реквизиты, узнать которые можно в любом ближайшем отделении Альфа-Банка. Кроме того, использовать такую карту можно в качестве обычного кошелька, размещая на её счёте часть своих накоплений, и тратить их по мере необходимости.